Process Mining em seguros

As seguradoras enfrentam uma variedade de desafios. O aumento das expectativas em relação ao processamento rápido e descomplicado de solicitações de seguro colide com o tratamento, muitas vezes demorado, dos processos de processamento de sinistros e administração de apólices. Aqui, as crescentes expectativas em relação ao processamento rápido e descomplicado de solicitações de seguro colidem com o tratamento, muitas vezes demorado, de processos relacionados ao processamento de sinistros e à administração de apólices. A digitalização traz oportunidades, mas também desafios adicionais, especialmente no setor de seguros — as seguradoras processam dados altamente confidenciais, e é por isso que garantir a segurança dos dados é de fundamental importância para as seguradoras. A avaliação de riscos também está se tornando cada vez mais complicada devido à intensificação das mudanças climáticas e das associadas. novo padrões de risco e riscos de acumulação. Os modelos de risco tradicionais estão atingindo seus limites aqui — a análise da avaliação de risco exige uma nova abordagem baseada em dados.

A Process Mining oferece companhias de seguros uma abordagem inovadora que aborda os novos desafios de forma construtiva. A tecnologia possibilita reconstruir, analisar e otimizar processos comerciais reais com base em traços digitais em sistemas de TI. Por avaliando sistematicamente os registros de eventos a partir de vários sistemas, como plataformas de gerenciamento de sinistros ou sistemas de CRM, o Process Mining cria transparência em processos complexos e interdepartamentais. Isso permite que as seguradoras identifiquem ineficiências e gargalos nos principais processos, como processamento ou subscrição de sinistros, e os corrijam de maneira direcionada.

Os fluxos de processos nas seguradoras geralmente não são muito transparentes, o que os torna suscetíveis a ineficiências ocultas. Particularmente em grandes seguradoras, as informações geralmente são perdidas devido a procedimentos de processamento complicados e interdepartamentais em que as reivindicações são encaminhadas várias vezes. Isso leva a atrasos, que acabam resultando em aumento de custos. As ineficiências surgem no gerenciamento de políticas devido a padrões de processamento inconsistentes e à falta de automação de processos. As fraquezas também são evidentes na subscrição, por exemplo, nas avaliações de risco tem que ser revisado várias vezes devido a informações incompletas ou o processamento do pedido, fica paralisado devido a responsabilidades pouco claras. As etapas de revisão manual e os requisitos redundantes de documentos complicam esses processos e causam mais atrasos.

O Process Mining ajuda as seguradoras analisando os processos reais na administração de seguros usando dados objetivos. A tecnologia avalia sistematicamente dados de sistemas de gerenciamento de sinistros, plataformas de CRM e sistemas de gerenciamento de documentos, permitindo que as seguradoras descubra o potencial de otimização. Por exemplo, os atrasos que ocorrem no processamento de reclamações se tornam visíveis, como quando determinados processos demoram um tempo acima da média em departamentos individuais ou quando os documentos precisam ser solicitados repetidamente. A Process Mining garante maior eficiência no gerenciamento de políticas, identificando atrasos nas mudanças de políticas, descobrindo ciclos de processamento ineficientes e apoiando a padronização de processos. A análise sistemática possibilita identificar as melhores práticas e transferi-las para processos similares.