Process Mining nel settore assicurativo

Le compagnie assicurative devono affrontare una serie di sfide. Le crescenti aspettative per quanto riguarda l'elaborazione rapida e semplice dei sinistri assicurativi si scontrano con la gestione, spesso dispendiosa in termini di tempo, dei processi di elaborazione dei sinistri e di amministrazione delle polizze. In questo caso, le crescenti aspettative riguardanti l'elaborazione rapida e semplice dei sinistri assicurativi si scontrano con la gestione, spesso dispendiosa in termini di tempo, dei processi relativi all'elaborazione dei sinistri e all'amministrazione delle polizze. La digitalizzazione offre opportunità, ma anche sfide aggiuntive, soprattutto nel settore assicurativo: le compagnie assicurative trattano dati altamente sensibili, motivo per cui garantire la sicurezza dei dati è di fondamentale importanza per le compagnie assicurative. La valutazione del rischio sta inoltre diventando sempre più complicata a causa dell'intensificarsi dei cambiamenti climatici e dei fattori associati nuovo modelli di rischio e rischi di accumulo. I modelli di rischio tradizionali stanno raggiungendo i loro limiti: l'analisi della valutazione del rischio richiede un nuovo approccio basato sui dati.

Process Mining offre alle compagnie assicurative un approccio innovativo che affronta le nuove sfide in modo costruttivo. La tecnologia consente di ricostruire, analizzare e ottimizzare i processi aziendali effettivi sulla base di tracce digitali nei sistemi IT. Di valutazione sistematica dei registri degli eventi da vari sistemi come piattaforme di gestione dei sinistri o sistemi CRM, Process Mining crea trasparenza attraverso processi complessi e interdipartimentali. Ciò consente alle compagnie assicurative di identificare le inefficienze e le strozzature nei processi fondamentali come l'elaborazione o la sottoscrizione dei sinistri e di correggerli in modo mirato.

I flussi di processo nelle compagnie assicurative spesso non sono molto trasparenti, il che le rende suscettibili di inefficienze nascoste. In particolare nelle compagnie di assicurazione più grandi, le informazioni vengono spesso perse a causa di procedure di elaborazione complicate e interdipartimentali in cui i reclami vengono inoltrati più volte. Ciò comporta ritardi, che alla fine si traducono in un aumento dei costi. Le inefficienze sorgono nella gestione delle politiche a causa di standard di elaborazione incoerenti e della mancanza di automazione dei processi. Le debolezze sono evidenti anche nella sottoscrizione, ad esempio nella valutazione del rischio devono essere rivisti più volte a causa di informazioni incomplete o l'elaborazione della domanda si blocca a causa di responsabilità poco chiare. Le fasi di revisione manuale e i requisiti documentali ridondanti complicano questi processi e causano ulteriori ritardi.

Il Process Mining aiuta le compagnie assicurative analizzando i processi effettivi nell'amministrazione assicurativa utilizzando dati oggettivi. La tecnologia valuta sistematicamente i dati provenienti dai sistemi di gestione dei sinistri, dalle piattaforme CRM e dai sistemi di gestione dei documenti, consentendo alle compagnie assicurative di scopri il potenziale di ottimizzazione. Ad esempio, i ritardi che si verificano nell'elaborazione dei reclami diventano visibili, ad esempio quando determinati processi richiedono un tempo superiore alla media nei singoli reparti o quando i documenti devono essere richiesti ripetutamente. Il Process Mining garantisce una maggiore efficienza nella gestione delle politiche identificando i ritardi nelle modifiche alle politiche, scoprendo cicli di elaborazione inefficienti e sostenere la standardizzazione dei processi. L'analisi sistematica consente di identificare le migliori pratiche e trasferirle a processi simili.