Process Mining en seguros

Las compañías de seguros se enfrentan a una variedad de desafíos. Las crecientes expectativas con respecto a la tramitación rápida y sencilla de las reclamaciones de seguros chocan con la gestión, a menudo lenta, de los procesos de tramitación de las reclamaciones y administración de las pólizas. En este sentido, las crecientes expectativas en cuanto a una tramitación rápida y sencilla de las reclamaciones de seguro chocan con la gestión, a menudo lenta, de los procesos relacionados con la tramitación de las reclamaciones y la administración de las pólizas. La digitalización brinda oportunidades, pero también desafíos adicionales, especialmente en el sector de los seguros: las compañías de seguros procesan datos muy sensibles, por lo que garantizar la seguridad de los datos es de vital importancia para las compañías de seguros. La evaluación de riesgos también se está volviendo cada vez más complicada debido a la intensificación del cambio climático y los efectos asociados nuevo patrones de riesgo y riesgos de acumulación. Los modelos de riesgo tradicionales están llegando a sus límites: el análisis de la evaluación de riesgos requiere un nuevo enfoque basado en datos.

Process Mining ofrece a las compañías de seguros un enfoque innovador que aborde los nuevos desafíos de manera constructiva. La tecnología permite reconstruir, analizar y optimizar los procesos empresariales reales basándose en las huellas digitales de los sistemas de TI. Por evaluar sistemáticamente los registros de eventos a partir de varios sistemas, como las plataformas de gestión de reclamaciones o los sistemas CRM, Process Mining crea transparencia en procesos complejos e interdepartamentales. Esto permite a las compañías de seguros identificar las ineficiencias y los cuellos de botella en los procesos principales, como el procesamiento de reclamaciones o la suscripción, y rectificarlos de manera específica.

Los flujos de procesos en las compañías de seguros a menudo no son muy transparentes, lo que las hace susceptibles a ineficiencias ocultas. Especialmente en las aseguradoras más grandes, la información a menudo se pierde debido a procedimientos de procesamiento complicados e interdepartamentales en el que las reclamaciones se presentan varias veces. Esto provoca retrasos que, en última instancia, se traducen en un aumento de los costes. Las ineficiencias en la administración de políticas surgen debido a la incoherencia de los estándares de procesamiento y a la falta de automatización de los procesos. Las debilidades también son evidentes en la suscripción, por ejemplo, cuando se evalúan los riesgos tienen que revisarse varias veces debido a la información incompleta o el procesamiento de la solicitud se paraliza debido a responsabilidades poco claras. Los pasos de revisión manual y los requisitos de documentación redundante complican estos procesos y provocan más demoras.

Process Mining ayuda a las compañías de seguros a analizar los procesos reales de la administración de seguros utilizando datos objetivos. La tecnología evalúa sistemáticamente los datos de los sistemas de gestión de reclamaciones, las plataformas CRM y los sistemas de gestión de documentos, lo que permite a las compañías de seguros descubra el potencial de optimización. Por ejemplo, los retrasos que se producen en la tramitación de las reclamaciones se hacen evidentes, por ejemplo, cuando determinados procesos llevan un tiempo superior a la media en los distintos departamentos o cuando los documentos tienen que solicitarse repetidamente. La Process Mining garantiza una mayor eficiencia en la gestión de las políticas al identificar los retrasos en los cambios en las políticas, descubrir los bucles de procesamiento ineficientes y apoyar la estandarización de los procesos. El análisis sistemático permite identificar las mejores prácticas y transferirlas a procesos similares.